22 de Agosto de 2019
Se necesita más reforma para protegerse contra una recesión.
Los bancos europeos tienen un serio problema: el dinero sucio
Durante décadas, la creciente dependencia de la tecnología y la automatización ha significado una cosa para los trabajadores: menos empleos. Pero en un rincón de la industria financiera ocurre lo contrario, los bancos de toda Europa bregan para cubrir puestos en unidades que emplean tecnología para combatir el lavado de dinero.
Golpeados por una letanía de escándalos y más de 20 mil millones de dólares en multas desde 2012, los bancos están recurriendo a la inteligencia artificial y el aprendizaje automático para detectar a los que buscan ocultar el origen del dinero mal habido. Pero esa tecnología arroja tantos datos que las instituciones deben contratar legiones de trabajadores para clasificarlos y separar la paja del trigo.
El personal adscrito a las divisiones de cumplimiento regulatorio y delitos financieros representa actualmente alrededor del 3 por ciento de la plantilla de un banco promedio en Estados Unidos y Europa, una cantidad que duplica con creces a la de 2013, según la consultora Boston Consulting Group (BCG). Debido a que la mayoría de las entidades bancarias ahora evalúan exhaustivamente a los clientes comerciales de forma anual en lugar de cada tres o cinco años, como hacían hace algún tiempo, los grandes bancos suelen gastar más de 300 millones de dólares anuales en personal para sus operaciones contra el lavado de dinero, dice BCG. El banco de inversión italiano Mediobanca SpA estima que las instituciones financieras europeas tendrán que contratar a diez mil personas en los próximos dos años, pero no hay suficientes candidatos cualificados. “Hay una crisis continua de personal”, dice el socio de BCG Norbert Gittfried. “La necesidad diaria sigue aumentando”.
En un escenario de bajas tasas de interés y una economía regional débil que merma los beneficios, aumentar el personal es difícil, pero los bancos no tienen otra opción. En enero entrarán en vigor nuevas regulaciones contra el lavado de dinero en la zona euro, que endurecerán las normas y ampliarán el rango de actividades que deben ser inspeccionadas. El banco danés Danske Bank AS, que dice haber detectado transacciones sospechosas por valor de 220 mil millones de dólares en su sucursal en Estonia, necesita 600 personas para sus unidades de delitos y cumplimiento.
El banco holandés ING Groep NV, que en 2018 pagó una multa de 775 millones de euros para resolver casos de blanqueo de dinero, creó en el segundo trimestre de este año 500 puestos de tiempo completo para monitorear transacciones sospechosas, incrementando ese personal en un 20 por ciento. El mayor banco de Francia, BNP Paribas SA, ha aumentado su plantilla de cumplimiento y delitos financieros en un 40 por ciento en los últimos tres años, para un total de 4 mil 200 empleados.
Varias entidades han tercerizado a Europa del Este empleos de menor nivel en el campo, mientras que otras celebran rondas de entrevistas donde los ejecutivos de cumplimiento se reúnen con posibles candidatos, buscando mejorar la imagen de lo que durante mucho tiempo ha sido visto como un rancio páramo de la industria financiera. El banco holandés Rabobank Group, que acordó pagar 369 millones de dólares para zanjar una investigación estadounidense sobre el lavado de dinero para narcos mexicanos, ha abierto 21 centros de cumplimiento en los Países Bajos para atraer a aquellos trabajadores reacios a mudarse a ciudades más grandes.
Deutsche Bank, el atribulado banco alemán que planea recortar 18 mil empleos para 2022, ha prometido que “no sacrificará nada” en la lucha contra el crimen y espera gastar 4 mil millones de euros para reforzar sus capacidades de cumplimiento en los próximos tres años. En toda Europa, los salarios de los funcionarios de cumplimiento han aumentado un 20 por ciento desde 2016, superando con creces los aumentos en el resto del negocio bancario, según la reclutadora Korn Ferry.
Aunque para los bancos sería imposible cumplir con las regulaciones antilavado de dinero sin la ayuda de software, esas herramientas pueden inundarlos con miles de “falsos positivos”. Flexibilizar los algoritmos podría reducir el problema, pero eso probablemente también dejaría pasar a algunos maleantes, exponiendo a los bancos al riesgo de masivas sanciones. Además, los delincuentes constantemente buscan formas de ocultar la procedencia de su dinero, a menudo utilizando elaboradas redes de compañías offshore o moviéndolo por todo el mundo utilizando transferencias digitales y criptomonedas. Las computadoras pueden detectar la actividad sospechosa, pero generalmente no son lo suficientemente listas como para desentrañar con precisión lo que está sucediendo con un cliente o una transacción.
Es por eso que los bancos necesitan a personas como Carolien Al-sabbag. La analista de 29 años fue contratada el año pasado por el centro de cumplimiento de Rabobank en Zeist, una localidad de 63 mil habitantes a unos 45 minutos al sur de Ámsterdam. En una tarde reciente, recibió un aviso de que un cliente con una considerable cartera de bienes raíces había realizado una serie de depósitos en efectivo que superaban los diez mil euros, y la fuente de los fondos no estaba clara. Después de una búsqueda rápida en Google, Al-sabbag descubrió que la policía había encontrado una granja ilegal de mariguana en una de las propiedades del cliente. Llamó al contador de este, quien dijo que el cliente es dueño de un restaurante y que el dinero era un ingreso legítimo procedente de allí. Transmitió sus hallazgos a un supervisor, quien decidiría si reportar la actividad sospechosa a la policía. “Las personas no siempre están contentas cuando las investigamos, pero con tantos escándalos de dinero sucio, comienzan a entenderlo un poco”, dice.
Aun así, contratar a una hueste de analistas no es suficiente, dice Charles Delingpole, CEO de ComplyAdvantage, una startup de Londres que proporciona software antilavado a más de 400 clientes, incluida la división británica del Banco Santander y Earthport, un procesador de pagos propiedad de Visa. A los bancos se les pide vigilar de cerca las cuentas, aun cuando las aplicaciones móviles les permiten a los clientes hacer de todo, desde negociar divisas hasta contratar hipotecas con solo unos pocos toques en su teléfono. Y cada vez que un banco detiene una transacción o investiga a un cliente, puede perder a un usuario y a su dinero.
Delingpole dice que lograr un equilibrio es un desafío que requiere una nueva mentalidad en toda la organización, no solo más personas y más software. “Es mucho más fácil tratar de resolver el problema con más personal que reconfigurar la infraestructura financiera”, señala. “Pero los blanqueadores de capital son tremendamente innovadores, y las exigencias regulatorias y la severidad de las sanciones siguen aumentando”.
Precios del petróleo caen con fuerza ante escalada en guerra comercial EU-China
Los precios del petróleo sufrieron una fuerte baja este viernes, después de que China reveló aranceles contra bienes de Estados Unidos valorados en 75 mil millones de dólares incluido crudo, escalando nuevamente una larga disputa comercial entre las dos mayores economías del mundo.
El Brent cedió 58 centavos, o 1 por ciento, a 59.34 dólares por barril. El West Texas Intermediate bajó 1.18 dólares, igual a 2.1 por ciento, a 54.17 dólares por barril.
El WTI perdió 1.3 por ciento en la semana, mientras que el Brent avanzó un 1.2 por ciento.
El Ministerio de Comercio chino dijo que impondría aranceles adicionales de 5 o 10 por ciento sobre un total de cinco mil 78 productos originados en Estados Unidos, incluidos bienes agrícolas, petróleo, pequeñas aeronaves y automóviles.
En respuesta, el mandatario estadounidense Donald Trump afirmó que le ordenaba a las empresas de su país a buscar formas de cerrar sus operaciones en el gigante asiático y fabricar más productos en Estados Unidos.
«Seguimos viendo la disputa entre Estados Unidos y China como una importante consideración pesimista que probablemente requerirá ajustes adicionales bajistas para la demanda de petróleo a medida que avanza el año», dijo Jim Ritterbusch, presidente de Ritterbusch and Associates.
Los inversores también se centraron en un discurso del presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, en un simposio anual en Jackson Hole. La economía de Estados Unidos se encuentra en un «punto favorable» y la Fed actuará «como sea apropiado» para sostener la actual expansión económica, dijo el jefe de la Fed.
Los comentarios entregaron pocas pistas sobre si el Banco Central recortará las tasas de interés en su próxima reunión a celebrarse a mediados de septiembre.
‘No nos preocupa mucho’, dice AMLO sobre crecimiento de 0.0% porque hay ‘mejor distribución de la riqueza’
El presidente de México, Andrés Manuel López Obrador, afirmó este viernes que no está preocupado por la revisión a la baja del Producto Interno Bruto (PIB) que hizo el Instituto Nacional de Estadística y Geografía (Inegi), pues ahora hay más desarrollo en el país.
«Crecer puede ser que beneficie a un pequeño grupo, pero ahora se está creciendo y hay más y mejor distribución del ingreso. Abajo, la gente tiene más capacidad de compra, más poder adquisitivo, la mayoría de los mexicanos. Por eso no nos preocupa mucho el asunto», apuntó en su conferencia de prensa matutina desde Tabasco.
El dato de 0.0 por ciento, con datos ajustados por estacionalidad, difiere con el crecimiento de 0.1 por ciento presentado por el instituto en su estimación oportuna publicada el 31 de julio. Una caída en el sector industrial fue la causa del ajuste a la baja.
«Son otros parámetros de medición, voy a seguir insistiendo en eso. Antes tenían una metodología que se sigue aplicando para medir crecimiento, a nosotros sí nos importa el crecimiento, pero nos importa más el desarrollo, porque, repito, crecer es crear riqueza y el desarrollo es crear riqueza y distribuir la riqueza.
«Entonces siento por todo lo que estamos haciendo que hay una mejor distribución de la riqueza y por eso hay desarrollo y hay bienestar», señaló el mandatario.
Al ser cuestionado sobre si mantenía su pronóstico de crecer este año a 2 por ciento, López Obrador dijo que sí, pues el país va muy bien.
«Sigo igual, porque vamos muy bien, muy distinto a lo que piensan los expertos. Y ya ven que yo soy un poco perseverante», indicó.
El pasado miércoles, el presidente dijo que el crecimiento económico es la asignatura pendiente de su administración para poder lograr el desarrollo y el bienestar de los mexicanos.
«Sin corrupción y con austeridad se puede financiar el desarrollo (…) Claro, no basta con el combate a la corrupción y la austeridad, se requiere que haya crecimiento económico y esa es la asignatura pendiente, eso es lo que tenemos que procurar», sostuvo al participar en el Foro Estrategia Banorte 2019.
La cifra revisada esta jornada le sigue a la contracción de la economía de 0.2 por ciento en el primer trimestre del año.
Editado por: Jazmin Jimenez Piña
Francia y Estados Unidos llegan a acuerdo sobre impuesto a empresas de internet
El presidente francés Emmanuel Macron explicó que los países del G7 acordaron «alcanzar un acuerdo en 2020 para reformar la fiscalidad internacional en el marco de la OCDE».
AFP 26 de agosto de 2019, 16:03
Francia y Estados Unidos lograron un acuerdo sobre el impuesto francés a los gigantes de internet, que prevé un reembolso a las empresas tras la aplicación de una tasa internacional, anunció el lunes el presidente francés Emmanuel Macron.
Los países del G7 acordaron implementar una tasa internacional sobre los gigantes de internet en 2020 y en ese momento, Francia «suprimirá» su impuesto y reembolsará a las empresas su pago en forma de deducción sobre la nueva tasa, explicó Macron ante la prensa.
«Hay mucho nerviosismo sobre esta famosa tasa digital francesa. Creo que hemos hallado un muy buen acuerdo», explicó el jefe del Estado francés durante una rueda de prensa conjunta con el presidente estadounidense, Donald Trump.
«Hay situaciones muy injustas. Algunos actores no pagan impuestos. Francia no aplica esta tasa contra tal o cual compañía, sino [para] solucionar el problema internacional», añadió.
Macron precisó que los países del G7 convinieron «alcanzar un acuerdo en 2020 para reformar la fiscalidad internacional en el marco de la OCDE» (Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico).
«Para salir de las dificultades», el día en el que se implemente el acuerdo «Francia suprimirá cualquier proyecto de tasa y todo lo pagado será reducido de este impuesto internacional», anunció.
Antes de llegar a la cumbre del G7 en Biarritz (suroeste de Francia), Donald Trump amenazó con aplicar tasas a los vinos franceses, en represalia al impuesto digital francés, que afecta sobre todo a grupos estadounidenses como Amazon o Apple.
Preguntado por el hecho de si Estados Unidos renunciaba por consiguiente a las represalias sobre las exportaciones vitícolas, el presidente estadounidense respondió de forma evasiva y se limitó a bromear sobre el gusto de su esposa por el vino francés.
«Puedo confirmar que a la primera dama le gusta el vino francés», declaró Trump. Unas horas antes, el presidente estadounidense aseguró que París y Washington estaban «cerca» de un acuerdo sobre el impuesto digital francés.
Publicado por: Luz Areli Enllana Vilchis
EU y China ‘hablarán en serio’ para superar guerra comercial, dice Trump
El mandatario estadounidense dijo que ambas naciones reanudarán pronto las negociaciones para dejar atrás la guerra comercial, lo que ayudó a bajar presión en los mercados financieros.
Notimex.- El presidente estadounidense, Donald Trump, señaló este lunes que Estados Unidos y China pronto comenzarán negociaciones serias para dejar atrás la guerra comercial, lo que ayudó a bajar presión en los mercados financieros.
Trump dijo que sus negociadores comerciales recibieron llamadas telefónicas de China el domingo, por lo que afirmó que las conversaciones fueron una señal de que China se toma en serio el acuerdo.
Agregó que las dos naciones van a llegar a un acuerdo, porque ahora estamos tratando en los términos adecuados. Ellos entienden y nosotros entendemos, dijo durante una reunión con el presidente de Egipto Abdelfatah Al-Sisi, al margen de la cumbre del Grupo de los Siete (G7) en Biarritz, Francia.
Sin identificar a los negociadores, Trump agregó que las dos partes comenzarán a “hablar en serio”, y dijo que después de las llamadas cree que los chinos saben hacer negocios.
Después de un colapso en las conversaciones esta primavera, Trump y su par chino Xi Jinping acordaron en junio reanudar las negociaciones. Pero las conversaciones en Shanghai en julio terminaron sin progreso. Los negociadores hablaron por teléfono este mes y se reunirán nuevamente en Washington en septiembre.
El viernes pasado China anunció aranceles de hasta un 10% a importaciones por valor de 75,000 millones de Estados Unidos, a lo que Trump respondió con otras dos subidas de aranceles a productos chinos.
El mandatario estadounidense anunció que a partir del 1 de octubre Estados Unidos aumentará de 25 a 30% los aranceles a los bienes que importa de China por 250,000 millones de dólares, en represalia por las nuevas tarifas que planea Beijing.
Asimismo, Trump destacó que los restantes bienes y productos que compra a China por 300,000 millones de dólares, que a partir del 1 de septiembre estarían gravados con una tarifa de 10%, tendrán ahora aranceles del 15%.
También ordenó a las empresas estadounidenses que evalúen una alternativa a producir en China que incluya el traslado de la producción a Estados Unidos.
Publicado por: Luz Areli Enllana Vilchis
Link: https://www.forbes.com.mx/eu-y-china-hablaran-en-serio-para-superar-guerra-comercial-dice-trump/
Trump sugiere usar bombas nucleares para evitar que huracanes lleguen a los EU.
El mandatario sugirió la idea en múltiples ocasiones a altos funcionarios del Departamento de Seguridad Nacional.
Aunque pudiese ser tomado como un comentario de ciencia ficción, el presidente Donald Trump sugirió arrojar bombas nucleares a los huracanes para evitar que causen daños a Estados Unidos
Así lo informó el sitio web de noticias Axios, que indicó que el presidente sugirió la idea en múltiples ocasiones a altos funcionarios del Departamento de Seguridad Nacional y otros funcionarios de seguridad nacional.
Una fuente que se encontraba en una reunión informativa sobre huracanes en la Casa Blanca en una fecha no especificada le dijo a Axios que Trump dijo algo como “Lo entendí. Lo entendí. ¿Por qué no los bombardeamos?” y “Comienzan a formarse frente a las costas de África, mientras se mueven a través del Atlántico, arrojamos una bomba dentro del ojo del huracán y la interrumpe. ¿Por qué no podemos hacer eso?”
La persona que estaba informando a Trump respondió con algo como “Señor, lo investigaremos”, dijo la fuente a Axios.
Pero la fuente agregó que cuando Trump repitió la sugerencia, la gente en la sala se sorprendió y pensó “¿Qué demonios? ¿Qué hacemos con esto?”, de acuerdo a cómo dio a conocer el episodio el Business Insider.
Publicado por: Luz Areli Enllana Vilchis
Link: https://www.forbes.com.mx/jaime-hill-es-el-nuevo-director-de-holcim-mexico/
Peso repunta tras romper barrera de 20 por dólar por temor a guerra comercial
El domingo durante operaciones internacionales, el peso se depreció más de 1% hasta las 20.1185 unidades, su mínimo nivel desde el 20 de diciembre.
Reuters.- El peso repuntaba levemente este lunes horas después de haber caído a su nivel más débil de ocho meses al romper la barrera de los 20 por dólar, en medio de una escalada de tensiones comerciales entre China y Estados Unidos.
La moneda local, cotizaba en 19.8950 por dólar, con una ganancia del 0.06%, o 1.79 centavos, frente a los 19.9129 pesos del precio de referencia de Reuters del viernes.
El domingo durante operaciones internacionales, el peso se depreció más de 1% hasta las 20.1185 unidades, su mínimo nivel desde el 20 de diciembre.
“Tras debilitarse la semana pasada, el USD retoma fuerza ante el prospecto de una posible negociación comercial entre Estados Unidos y China”, escribieron analistas de Banorte en un reporte.
El presidente estadounidense Donald Trump dijo el lunes que cree que China quiere lograr un pacto comercial después de ponerse en contacto con los representantes de comercio de EU para decir que el país quiere volver a la mesa de negociaciones.
Trump había anunciado el viernes impuestos adicionales sobre productos chinos por valor de 550,000 millones de dólares, horas después de que China revelara aranceles de represalia sobre productos estadounidenses por valor de 75,000 millones de dólares.
Publicado por: Luz Areli Enllana Vilchis
México y EU analizarán tema migratorio en septiembre: AMLO
Andrés Manuel López Obrador dijo en junio que no descarta una reunión en septiembre con su homólogo de EU, Donald Trump.
De acuerdo con el presidente Andrés Manuel López Obrador, los gobiernos de México y Estados Unidos se reunirán el 10 de septiembre para analizar el tema migratorio.
En su conferencia matutina de este lunes, AMLO dijo que México está “cumpliendo con el compromiso que hicimos de ordenar la migración en nuestro país”.
Sin ofrecer mayores datos, el presidente aseveró que con la política migratoria en su administración “vamos bien” y prometió entregar más información en el marco del plazo que se estableció para acotar el flujo de migrantes de América Central hacia EU.
El 5 de septiembre es el ultimátum que el presidente de EU, Donald Trump impuso para que México “ordenara” el paso de migrantes o enfrentar la imposición de aranceles a todas sus exportaciones a Estados Unidos.
Cabe mencionar que si bien no hay detalles de que tanto AMLO como Trump participarían en dicha reunión, en junio el presidente mexicano dijo que no descartaba una eventual reunión con su homólogo estadounidense.
“Vamos a tener este encuentro más adelante, queremos evaluar el resultado del acuerdo, eso podríamos hacerlo de manera conjunta, hay un tiempo son tres meses, ya llevamos 15 días, nos faltan dos meses y medio, así que sí podría darse este encuentro. En esta etapa inicial es probable que no salga al extranjero, solo a este tipo de encuentros que se puedan presentar, a pesar de las dificultades, hay voluntad del presidente Trump, eso lo tengo que reconocer”, dijo en ese momento el presidente.
Publicado por: Luz Areli Enllana Vilchis
Link: https://www.forbes.com.mx/mexico-y-eu-analizaran-tema-migratorio-en-septiembre-amlo/
Acciones de Asia caen y el yuan se desploma por escalada en tensión comercial entre EU y China
El yuan offshore cayó un 0.4 por ciento a 7.1582 unidades por dólar.
REDACCIÓN 25/08/2019
TOKIO. – Las acciones asiáticas y los futuros de acciones estadounidenses cayeron mientras que los bonos del Tesoro subieron después de la última escalada en la guerra comercial chino-estadounidense. El yuan se debilitó.
Las acciones cayeron en toda la región, disminuyendo la mayoría en Hong Kong y Tokio. Los contratos del S&P 500 extendieron las pérdidas desde el viernes cuando el presidente Donald Trump anunció gravámenes adicionales sobre las importaciones chinas y pidió a las compañías estadounidenses que se retiren de la economía más grande de Asia después de que China dijo que impondría aranceles de represalia sobre los productos estadounidenses.
Los rendimientos del Tesoro a diez años cayeron al mínimo desde agosto de 2016 y los equivalentes en Japón y Australia también se hundieron.
En la cumbre del G7 este fin de semana, el presidente Trump generó cierta confusión al indicar que podría haber tenido una actitud diferente sobre los aranceles.
La Casa Blanca aclaró el domingo que esos comentarios se referían a que podría haber subido incluso más los gravámenes para las importaciones chinas.
El yen trepaba este lunes (hora local) mientras los inversores buscaban activos de refugio ante la escalada de la guerra comercial entre Estados Unidos y China, que golpeó la confianza sobre el panorama de la economía mundial.
«Los especuladores entraron al mercado muy temprano y pusieron una fuerte presión sobre el dólar/yen», dijo Yukio Ishizuki, estratega de monedas de Daiwa Securities en Tokio.
El yuan se desplomaba en su cotización internacional presionado por las expectativas de una desaceleración más profunda en China, después de que las dos economías del mundo endurecieron sus posiciones en la disputa comercial.
El franco suizo y el oro, dos activos considerados de refugio en tiempos de aversión al riesgo, cotizaban con alza en las primeras operaciones de Asia.
«El hecho de que el yuan offshore esté cayendo tanto muestra que los especuladores están un poco salvajes. La guerra comercial está conduciendo estos movimientos y no veo un final en el corto plazo», añadió Ishizuki.
«Consideramos que los riesgos de una mayor escalada son significativos», escribió Chetan Ahya, economista jefe de Morgan Stanley, en un informe el domingo.
«Si Estados Unidos eleva los aranceles a todas las importaciones de China al 25 por ciento y China responde de manera similar con estas medidas vigentes durante 4-6 meses, creemos que la economía mundial estará en recesión en 6-9 meses», agregó.
Estos son los principales movimientos en los mercados:
El índice MSCI Asia-Pacífico cayó un 1.6% a las 11:45 a.m. en Tokio.
El índice Topix de Japón perdió 1.8%.
Los futuros del S&P 500 retrocedieron un 0.8%. El índice subyacente se hundió 2.6% el viernes.
Hang Seng de Hong Kong cayó un 2.8%.
El compuesto de Shanghái cayó un 1.2%.
El índice Kospi de Corea del Sur perdió un 1.5%.
El índice S & P / ASX 200 de Australia cayó un 1.5%.
Monedas
El yen subió 0.1% a 105.28 por dólar, su mayor nivel desde el «flash crash» de enero, antes de recortar levemente el avance a 104.70, un alza de más de 0.5 por ciento.
El yuan offshore cayó un 0.4% a 7.1582 por dólar.
El euro se mantuvo estable en $ 1.1144.
El australiano cayó un 0.3% a 67.36 centavos de dólar estadounidense.
Bonos
El rendimiento de los bonos del Tesoro a 10 años cayó cinco puntos básicos a 1.49%.
El rendimiento a 10 años de Australia cayó ocho puntos básicos a 0.89%.
Productos básicos
El crudo West Texas Intermediate cayó 1.2% a 53.51 dólares el barril.
Con información de Bloomberg y Reuters*
Publicado por: Luz Areli Enllana Vilchis
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